El plástico es emitido a nombre de
una persona, pero la deuda será pagada por otra cuyo objetivo es ‘blanquear’ dinero proveniente de actividades
ilícitas.
gwestreicher@diariogestion.com.pe
Los lavadores de activos toman
ventaja de los descuidos del sistema financiero utilizando tarjetas de crédito para ‘blanquear’ fondos procedentes
de actividades como el narcotráfico.
“Se puede sacar la tarjeta a mi
nombre, pero tengo contacto con algunos lavadores y son ellos los que pagan la
línea de crédito con dinero mal habido”.
Expertos aclaran que al igual que
con las tarjetas, podría estar sucediendo lo mismo con otros productos
financieros. “Los bancos deberían tener un adecuado conocimiento del cliente”.
En tal sentido, anunció que en
agosto se publicaría el nuevo reglamento de gestión de riesgos de lavado de
activos para el sistema financiero, a ser sometido a consulta entre el público.
“Hay cambios importantes donde esté
enfocada en el riesgo, en línea con los estándares internacionales”.
Expertos detallan que las nuevas
disposiciones darán prioridad al análisis de cuatro factores de riesgo: zona
geográfica, producto o servicio, canales de distribución y perfil del cliente.
“Cada institución debe ser consciente del
riesgo que asume, de quiénes son sus clientes”, acotó. Además, las entidades
financieras deberán nombrar un oficial de cumplimiento alterno para resguardar
la información.