El caso más reciente es el del exempresario y dirigente
deportivo Fernando M., quien fue sentenciado a seis años de prisión por
lavado, en febrero pasado. A través de complejas operaciones financieras, él
blanqueó en Ecuador, en Panamá y en Estados Unidos unos USD 13 millones, de
acuerdo con el proceso judicial.
Para concretar el delito transfirió USD 8 millones desde la
empresa Seguros Colonial -de donde era el presidente- hacia tres cuentas en
el Helm Bank de Miami. A esa entidad financiera también ingresaron más de 5
millones de dólares de otras empresas de papel. En Ecuador, una parte de esos
recursos fue utilizada para pagar sueldos de jugadores, de un dirigente y del
entrenador de un equipo de fútbol.
Este hecho fue investigado por las unidades Antilavado de la
Fiscalía y de la Policía, con la cooperación de las superintendencias de Bancos
y de Compañías. “Hemos reforzado el trabajo interinstitucional, debido a que
el lavado ha tenido un mayor impacto en el país” los últimos años, subrayó el
fiscal Galo Chiriboga.
Esto también se evidencia en las operaciones realizadas a través
del sistema de compensación regional de pagos (Sucre), simulando
exportaciones desde Ecuador a Venezuela.
Los ilícitos, que se concretaron a través del Banco Territorial
y la Cooperativa Coopera, ascienden a USD 150 millones, apuntó Chiriboga.
Aquí el método fue similar: se crearon decenas de compañías de papel.
El Servicio de Rentas Internas identificó irregularidades en 200
empresas, desde el 2010.
Un oficial de la Policía -que participó directamente en las
investigaciones y pidió el anonimato- explicó que Ecuador es utilizado para
lavar dinero, pero en algunos casos esos recursos no se integran al sistema
financiero. “El dinero ingresa pero en gran parte vuelve a salir”. Eso fue
notorio en las exportaciones a Venezuela: los fondos llegaron a Ecuador,
donde estuvieron pocas semanas y luego fueron transferidos a Panamá y a
Estados Unidos.
Otro caso característico, detectado el año pasado, fue el del
narcotraficante mexicano Joaquín ‘El Chapo Guzmán’, quien constituyó en
Ecuador tres compañías con la ayuda de su brazo derecho, el colombiano Jorge
Cifuentes Villa. Utilizando la identidad de Elkin López, Cifuentes creó las
firmas Líneas Aéreas Andinas Lincandisa, Gestores del Ecuador (Gestorum) y la
comercializadora Team Business. La compañía aérea, que nunca llegó a operar,
tenía la finalidad exclusiva de transportar droga.
Las otras dos empresas eran fantasmas. En varios continentes ‘El
Chapo’ armó un conglomerado de 288 compañías, indica un informe del
Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Más avionetas y efectivo Otro síntoma de la incidencia del
lavado es la detección constante de avionetas con matrícula mexicana que
transportaban dinero en efectivo o cocaína. Desde el 2012, al menos nueve
aeronaves fueron descubiertas por la Policía.
La plata en efectivo ingresa desde Colombia, Perú y México.
Mientras en el 2008 las autoridades se incautaron de USD 545 000, en los dos
últimos años confiscaron USD 10 millones y 4 millones de euros, indica una
investigación de Francisco Enríquez, estudioso de este fenómeno en la Flacso.
Parte del efectivo que ingresa al país proviene de las FARC,
sostuvo Cathie Carpio, investigadora y experta en lavado de activos. “Ese
grupo está cada vez más acorralado en Colombia, por lo cual apuntaló sus
operaciones de lavado a través de su frente comercial en Ecuador, donde
adquieren insumos, productos de todo tipo, incluido oro de la minería
ilegal”.
Para Carpio, otro de los sectores permeables es el inmobiliario.
Ella ha documentado casos en que los lavadores compran bienes, pero para
evitar los controles no se acercan a firmar las escrituras durante meses y
hasta años.
Otros focos probables del blanqueo son las fundaciones, los
negocios de compra-venta de vehículos, transporte de bienes y valores, los
fideicomisos, el sector turístico... Precisamente, en Galápagos la Policía
indaga la compra de dos yates lujosos, valorados en USD 2 millones, que están
a nombre de pescadores artesanales. “Lo más probable es que lavadores
financiaron las compras de esas embarcaciones que reemplazaron a unas pangas
de pesca, que no cuestan más de USD 5 000”, según un oficial que sigue este
caso.
¿Cuánto se lava en el país? Las autoridades no se atreven a
aventurar una cifra. Sin embargo, la Oficina de las Naciones Unidas Contra la
Droga y el Delito (Unodc) estima que en el mundo el lavado significa entre el
2% y el 5% del PIB, es decir entre USD 800 billones y USD 2 trillones.
Trabajo en equipo La cooperación entre los organismos de control
es considerada por el fiscal Chiriboga un puntal para combatir el lavado, bajo
la dirección del Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos (Concla),
presidido por el procurador Diego García.
Eso permitió, entre otras cosas, mejorar los resultados
antilavado: hasta el momento, se expidieron 24 sentencias ejecutoriadas;
entre 2012 y 2014 se reportaron 132 denuncias en la Fiscalía. Otro logro fue
la tipificación del financiamiento del terrorismo y otros delitos conexos,
incluidos en el Código Integral de Procesos Penales.
No obstante, aún hay debilidades. La capacidad limitada de monitoreo
de más de 4 000 sujetos obligados (hasta el 2010 eran 400) por parte de la
Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una de las carencias.
Otra, más de fondo, es el cumplimiento cabal de las
recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que aún
mantiene al Ecuador en la lista gris de países poco cooperantes en la lucha
antilavado. El país sigue en ese listado, porque aún debe mostrar avances en
el control a las cooperativas.
Byron Valarezo, director de la UAF, sostuvo la semana anterior,
en un encuentro en la Flacso, que Ecuador ya cumple con todas las
recomendaciones del GAFI, por lo cual es inminente su salida del listado en
junio próximo, cuando se hará una nueva evaluación de los países con
deficiencias. Todos los analistas consultados por este Diario coinciden con
su diagnóstico. Aunque estas son buenas noticias, la realidad es que el
lavado de activos es un delito que se reinventa constantemente, muta para
eludir todas las regulaciones que encuentra a su paso.
En contexto Pese a que Ecuador realizó importantes avances para
frenar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, continúa en
la lista gris del GAFI. El control de las cooperativas es señalado como una
de las mayores debilidades. La próxima evaluación es en junio.
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