miércoles, 25 de marzo de 2015

Bandas que cometen secuestro exprés operan hasta con tres vehículos

GALO LIMA, CUMPLIMIENTO Y SEGURIDAD INFORMATICA, 0997344822

 
Rociaron gas pimienta en sus ojos 12 veces, la golpearon con un celular y rompieron su nariz y su boca. También, la pincharon con un destornillador en el cuerpo. Pasó cinco días en reposo. El médico que la atendió le dijo que era un 'milagro' que no haya perdido la vista. Ella es una de las últimas víctimas de secuestro exprés en Quito. Ayer, 24 de marzo del 2015 la joven habló con este Diario. No quiso dar su nombre ni su edad. Teme que los cuatro sospechosos que la atacaron hace tres semanas en un taxi la busquen y la agredan otra vez.
Los asaltantes, antes de abandonarla en un tramo de la avenida Occidental, la fotografiaron y amenazaron. “Si denuncias te matamos”, le advirtieron. Luego otros tres vehículos vigilaron que no gritara ni pidiera auxilio. En la Policía, los investigadores aseguran que esta es una nueva modalidad de secuestro exprés. Los grupos delictivos operan con al menos otros tres autos. Siguen al taxi y le protegen para que vehículos particulares no interfieran en el recorrido.
Miguel (nombre protegido) fue asaltado hace cinco semanas bajo el mismo modus operandi. Tomó un taxi en el sector del parque La Carolina (norte de Quito) y unas cuadras después el conductor se detuvo y tres hombres ingresaron al carro. Una cámara de seguridad grabó esas escenas. En el video se observa que los asaltantes bajan de un segundo taxi y entran al vehículo. Un tercer auto, también amarillo, se para una cuadra antes para interrumpir el tránsito. Este tipo de organizaciones son extremadamente violentas, dice un agente. Incluso, en los últimos meses los policías detectaron un incremento de estos hechos. Solo en enero del 2015 los uniformados desarticularon seis bandas dedicadas a este delito y que operaban en Quito, Guayaquil y Santo Domingo.

La investigación inició porque a las oficinas de la Policía llegaron 120 denuncias de secuestros exprés reportados en seis sectores de la capital en el 2014: 6 de Diciembre y Naciones Unidas, El Condado, Amazonas y República, El Bosque, valle de Los Chillos y Tumbaco. En ese operativo hubo 13 detenidos.



En la mayoría de robos, los sospechosos utilizaron destornilladores, gas pimienta, cuchillos y armas de fuego. En la oficina de Miguel a otros tres compañeros les hicieron también secuestro exprés en los últimos dos meses. Israel (nombre protegido) relató ayer cómo ocurrieron esos hechos. Él y una compañera de trabajo tomaron un taxi en las avenidas América y Naciones Unidas. El conductor les comentó que era nuevo y que le ayudaran a llegar al destino. Simuló desconocer las calles y se estacionó en una zona oscura. Ingresaron tres hombres e inició un largo recorrido por barrios de la ciudad que duró tres horas. La pareja perdió USD 1 200 esa noche. Los asaltantes abandonaron a las víctimas en un sector desolado de Cumbayá. Lo primero que hicieron cuando el vehículo desapareció fue echarse hierba en los ojos para aplacar los efectos del gas pimienta. Un patrullero los llevó a casa. Los cinco hombres que atacaron a Miguel lo dejaron en el parque Itchimbía, en el centro de Quito, a las 23:30 aproximadamente. El secuestro inició a las 21:40. Le quitaron el reloj, los zapatos, el celular y su computadora. Perdió unos USD 3 500. Dos semanas después del asalto, llamaron a su domicilio y le pidieron que acudiera a un sector de Pifo para una entrevista de trabajo. Nunca fue porque la empresa ya lo había contratado semanas antes. Él sospecha que pudieron ser los asaltantes porque en su mochila cargaba documentos personales.
Las víctimas dicen que temen acudir a la Policía por las amenazas que reciben de los sospechosos durante el secuestro. Los investigadores, en cambio, recomiendan denunciar estos hechos. Pero el miedo a represalias es más fuerte. La joven que fue abandonada en la Occidental no olvida las amenazas de muerte que le hicieron antes de dejarla en esa avenida. Incluso le advirtieron que la violarían. La noche del robo, ella perdió USD 200 de su tarjeta bancaria. Sus amigos hicieron una colecta y reunieron USD 50 para pagar los medicamentos. Tres semanas después del secuestro, su estado físico mejoró. Los primeros días después del ataque su rostro estaba desfigurado. Las heridas de Miguel e Israel también ya desaparecieron, pero el daño emocional permanece en todas las víctimas. Ahora, ellas se niegan a tomar un taxi otra vez.

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martes, 24 de marzo de 2015

Lavadores tejen redes de firmas de papel para evadir los controles

GALO LIMA, CUMPLIMIENTO Y SEGURIDAD INFORMATICA, 0997344822
El caso más reciente es el del exempresario y dirigente deportivo Fernando M., quien fue sentenciado a seis años de prisión por lavado, en febrero pasado. A través de complejas operaciones financieras, él blanqueó en Ecuador, en Panamá y en Estados Unidos unos USD 13 millones, de acuerdo con el proceso judicial.

Para concretar el delito transfirió USD 8 millones desde la empresa Seguros Colonial -de donde era el presidente- hacia tres cuentas en el Helm Bank de Miami. A esa entidad financiera también ingresaron más de 5 millones de dólares de otras empresas de papel. En Ecuador, una parte de esos recursos fue utilizada para pagar sueldos de jugadores, de un dirigente y del entrenador de un equipo de fútbol.
Este hecho fue investigado por las unidades Antilavado de la Fiscalía y de la Policía, con la cooperación de las superintendencias de Bancos y de Compañías. “Hemos reforzado el trabajo interinstitucional, debido a que el lavado ha tenido un mayor impacto en el país” los últimos años, subrayó el fiscal Galo Chiriboga.
Esto también se evidencia en las operaciones realizadas a través del sistema de compensación regional de pagos (Sucre), simulando exportaciones desde Ecuador a Venezuela.
Los ilícitos, que se concretaron a través del Banco Territorial y la Cooperativa Coopera, ascienden a USD 150 millones, apuntó Chiriboga. Aquí el método fue similar: se crearon decenas de compañías de papel.
El Servicio de Rentas Internas identificó irregularidades en 200 empresas, desde el 2010.
Un oficial de la Policía -que participó directamente en las investigaciones y pidió el anonimato- explicó que Ecuador es utilizado para lavar dinero, pero en algunos casos esos recursos no se integran al sistema financiero. “El dinero ingresa pero en gran parte vuelve a salir”. Eso fue notorio en las exportaciones a Venezuela: los fondos llegaron a Ecuador, donde estuvieron pocas semanas y luego fueron transferidos a Panamá y a Estados Unidos.
Otro caso característico, detectado el año pasado, fue el del narcotraficante mexicano Joaquín ‘El Chapo Guzmán’, quien constituyó en Ecuador tres compañías con la ayuda de su brazo derecho, el colombiano Jorge Cifuentes Villa. Utilizando la identidad de Elkin López, Cifuentes creó las firmas Líneas Aéreas Andinas Lincandisa, Gestores del Ecuador (Gestorum) y la comercializadora Team Business. La compañía aérea, que nunca llegó a operar, tenía la finalidad exclusiva de transportar droga.
Las otras dos empresas eran fantasmas. En varios continentes ‘El Chapo’ armó un conglomerado de 288 compañías, indica un informe del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Más avionetas y efectivo Otro síntoma de la incidencia del lavado es la detección constante de avionetas con matrícula mexicana que transportaban dinero en efectivo o cocaína. Desde el 2012, al menos nueve aeronaves fueron descubiertas por la Policía.
La plata en efectivo ingresa desde Colombia, Perú y México. Mientras en el 2008 las autoridades se incautaron de USD 545 000, en los dos últimos años confiscaron USD 10 millones y 4 millones de euros, indica una investigación de Francisco Enríquez, estudioso de este fenómeno en la Flacso.
Parte del efectivo que ingresa al país proviene de las FARC, sostuvo Cathie Carpio, investigadora y experta en lavado de activos. “Ese grupo está cada vez más acorralado en Colombia, por lo cual apuntaló sus operaciones de lavado a través de su frente comercial en Ecuador, donde adquieren insumos, productos de todo tipo, incluido oro de la minería ilegal”.
Para Carpio, otro de los sectores permeables es el inmobiliario. Ella ha documentado casos en que los lavadores compran bienes, pero para evitar los controles no se acercan a firmar las escrituras durante meses y hasta años.
Otros focos probables del blanqueo son las fundaciones, los negocios de compra-venta de vehículos, transporte de bienes y valores, los fideicomisos, el sector turístico... Precisamente, en Galápagos la Policía indaga la compra de dos yates lujosos, valorados en USD 2 millones, que están a nombre de pescadores artesanales. “Lo más probable es que lavadores financiaron las compras de esas embarcaciones que reem­plazaron a unas pangas de pesca, que no cuestan más de USD 5 000”, según un oficial que sigue este caso.
¿Cuánto se lava en el país? Las autoridades no se atreven a aventurar una cifra. Sin embargo, la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el Delito (Unodc) estima que en el mundo el lavado significa entre el 2% y el 5% del PIB, es decir entre USD 800 billones y USD 2 trillones.
Trabajo en equipo La cooperación entre los organismos de control es considerada por el fiscal Chiriboga un puntal para combatir el lavado, bajo la dirección del Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos (Concla), presidido por el procurador Diego García.
Eso permitió, entre otras cosas, mejorar los resultados antilavado: hasta el momento, se expidieron 24 sentencias ejecutoriadas; entre 2012 y 2014 se reportaron 132 denuncias en la Fiscalía. Otro logro fue la tipificación del financiamiento del terrorismo y otros delitos conexos, incluidos en el Código Integral de Procesos Penales.
No obstante, aún hay debilidades. La capacidad limitada de monitoreo de más de 4 000 sujetos obligados (hasta el 2010 eran 400) por parte de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una de las carencias.
Otra, más de fondo, es el cumplimiento cabal de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que aún mantiene al Ecuador en la lista gris de países poco cooperantes en la lucha antilavado. El país sigue en ese listado, porque aún debe mostrar avances en el control a las cooperativas.
Byron Valarezo, director de la UAF, sostuvo la semana anterior, en un encuentro en la Flacso, que Ecuador ya cumple con todas las recomendaciones del GAFI, por lo cual es inminente su salida del listado en junio próximo, cuando se hará una nueva evaluación de los países con deficiencias. Todos los analistas consultados por este Diario coinciden con su diagnóstico. Aunque estas son buenas noticias, la realidad es que el lavado de activos es un delito que se reinventa constantemente, muta para eludir todas las regulaciones que encuentra a su paso.
En contexto Pese a que Ecuador realizó importantes avances para frenar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, continúa en la lista gris del GAFI. El control de las cooperativas es señalado como una de las mayores debilidades. La próxima evaluación es en junio.


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miércoles, 4 de marzo de 2015

Las 10 cosas que debe saber acerca del dinero electrónico

GALO LIMA, CUMPLIMIENTO Y SEGURIDAD INFORMATICA, 0997344822  

1.     ¿Qué es el dinero electrónico? Es un nuevo medio de pago a través de un celular.
No se trata de una nueva moneda. Si desea transformar sus billetes y monedas en dinero electrónico debe abrir una cuenta marcando *153#. Una vez que haya seguido los pasos que le indique el programa deberá recargar en los puntos autorizados la cantidad de dinero “tradicional” que quiera convertir en dinero electrónico.
2.     ¿Debo tener una cuenta en algún banco para usar dinero electrónico?
No, solo necesita ser mayor de edad. El presidente del Banco Central del Ecuador, Diego Martínez, aseguró que el Gobierno desarrolló esta alternativa para atender a los ecuatorianos que no tienen cuenta bancaria. Según Martínez, el 40% de los ecuatorianos que forman parte de la Población Económicamente Activa no están bancarizados. Cuando marque *153# le pedirán su número de cédula y su cuenta comenzará en cero hasta que se acerque a un punto a recargar. Solo ahí se le habilitarán más opciones.
3.     ¿Cómo sé dónde recargar?
En esta etapa el sistema comenzó con 200 puntos. Se espera alcanzar más de 10 000 a futuro. En el sitio web www.dineroelectronico.ec puede revisar la lista completa de los supermercados, farmacias, cooperativas de ahorro y restaurantes en los que se puede recargar dinero efectivo y convertirlo en dinero electrónico.
4.     ¿Y si quiero sacar del celular mi dinero?
Si desea volver a tener sus billetes y monedas de manera tangible puede descargarlo en los mismos puntos en los que recargó. Incluso puede hacer transferencia de su dinero electrónico a otros usuarios que tengan cuenta de dinero electrónico.
5.     ¿En dónde me sirve el dinero electrónico?
En los establecimientos en los que puede hacer recargas y descargas también puede hacer transacciones (comprar un bien o un servicio), excepto en los bancos y cooperativas de ahorro y crédito. En la tercera etapa de este proceso se abrirá la opción de hacer transacciones bancarias como por ejemplo pasar su dinero electrónico a una cuenta corriente de un banco cualquiera. En las gasolineras que están entre los 200 puntos habilitados, en cambio, solo se pueden hacer compras, no son puntos de carga y descarga. Revise la lista completa de los establecimientos en los que aceptan dinero electrónico como forma de pago.
6.     ¿Qué tipo de celular se necesita para tener cuenta de dinero electrónico?
Lo único que necesita tener su celular es una línea activa. No importa si no es un Smartphone y ni siquiera necesita tener saldo o internet.
7.     Si me roban el celular, ¿me robarán también el dinero electrónico en mi cuenta?
Para hacer uso de su cuenta de dinero electrónico, siempre tendrá que ingresar su clave personal, que al igual que la clave de una tarjeta de un cajero automático, debe ser confidencial. No se trata de una aplicación que se descargue en el celular, por lo tanto no habrá un ícono en la pantalla de su celular que delate que usted tiene una cuenta. Quien robe su celular solo sabrá que usted tiene cuenta si usted mismo se lo dice.
8.     ¿Y si el ladrón se entera de mi cuenta y me obliga a darle mi clave?
Si eso ocurre y usted revela su clave, el individuo que robó su celular podrá hacer tres cosas: usar ese dinero para comprar en alguno de los puntos habilitados; hacer una transferencia a otra cuenta dinero electrónico o descargar el dinero en efectivo. Antes de que realice alguna de esas operaciones, trate de actuar con rapidez. Consiga un teléfono y llame al 153 para bloquear su cuenta antes de que quien le robó llegue a un punto de venta o de descarga. En el caso de que el ladrón haga una transferencia a otro número, el sistema podrá detectar a qué persona pertenece el número que recibió el dinero y se podrá emprender las sanciones respectivas.
9.     ¿Y si alguien logra hackear el sistema?
Esa es una posibilidad, ya que ningún sistema es invulnerable. Sin embargo, según información del Banco Central, la plataforma de dinero electrónico cuenta con seguridades propias anti hackers. En el Campus Party del 2014, por ejemplo, se organizó una competencia en la que se ofrecía un premio económico a quien logre hackear el sistema. Nadie lo logró, según Mateo Villalba, gerente general del Banco Central. El sistema de dinero electrónico no almacena claves, la clave es propia del usuario y todos los procedimientos o transacciones requieren de la clave de seguridad del usuario para ser validadas, además funcionará a través de la tecnología USSD, que no deja rastro de mensajes, para disminuir el riesgo de hackeo.

10.   ¿Cuánto me cuesta esto hacer uso del dinero electrónico? ¿Me descontarán de mi saldo para hacer transacciones?
No hay un costo por la creación de la cuenta ni por mantenimiento de la misma. Tampoco le cobrarán por hacer compras. Las únicas operaciones que tendrán costo serán las transferencias de dinero de su cuenta a la de otra persona que tenga una cuenta de dinero electrónico. Si es una transacción de hasta 99 centavos, le cobrarán 1,5 centavos. Si es una transacción de entre USD 2 000 y USD 9 000 le cobrarán 15 centavos. El tarifario está en el sitio web del dinero electrónico. Todo lo que se le debite por transferencia será cobrado del dinero que usted haya recargado, por ningún motivo se le descontará del saldo telefónico de su operadora celular. Son dos sistemas que no están interconectados.
 

O LIMA, CUMPLIMIENTO Y SEGURIDAD INFORMATICA, 0997344822