Con
mensajes o correos electrónicos, las entidades del sistema financiero deberán
notificar a sus clientes las transacciones que se realicen en sus cuentas.
Además, estas entidades tendrán que hacer verificaciones sobre quién es el
usuario que está haciendo el movimiento bancario.
Así lo
dispone la Resolución JB-2014-3021 de la Junta Bancaria emitida en julio
pasado y firmada por el superintendente de Bancos, Pedro Solines.
Según
los considerandos mencionados en el documento, estas variaciones se hacen
“con el propósito de establecer controles cruzados que mitiguen el riesgo de
intercepción y captura de información por un mismo medio de conexión a los
canales electrónicos”.
La
normativa indica: “Las instituciones del sistema financiero deberán enviar a
sus clientes mensajes en línea a través de mensajería móvil, correo
electrónico y otros mecanismos, notificando el acceso y la ejecución de
transacciones realizadas mediante cualquiera de los canales electrónicos
disponibles, o por medio de tarjetas”.
Se
agrega que “para establecer las condiciones personales bajo las cuales los
clientes realizarán las transacciones por internet, tales como matriculación
de cuentas, definición de montos máximos, registro de números de teléfono
celular, entre otros, que han sido definidos por la institución del sistema
financiero, se debe validar o verificar la autenticidad del cliente a través
de un canal diferente al de internet”.
La
normativa se incorpora al capítulo “De la gestión del riesgo operativo” del
libro Normas generales para la aplicación de la Ley General de Instituciones
del Sistema Financiero.
Según
datos proporcionados por la Superintendencia de Bancos, otros mecanismos de
protección que deben implementar los bancos son algoritmos de encriptación,
pruebas de vulnerabilidad y penetración a los equipos, implementación de
tarjetas inteligentes para realizar transacciones, financieras, entre otros.
|
Asesoramiento en temas relacionados a prevención de delitos. Determinación de criterios condición causa y efecto (hallazgos). Matriz de riesgos con software especial aplicando estadares internacionales para toda clase de empresa.
martes, 12 de agosto de 2014
Resolución JB-2014-3021 - Notificación transacciones
Suscribirse a:
Entradas (Atom)