martes, 30 de diciembre de 2014
martes, 16 de diciembre de 2014
Los 10 países con más lavado de dinero en el mundo
El país más vulnerable del mundo es
Irán, que recibió 8,56 en la edición 2014 del
ranking. Ese resultado se obtuvo luego de promediar 14 indicadores que miden, entre otras
cosas, la independencia y eficiencia de los organismos de control y del
sistema judicial, los niveles de corrupción,
los recursos con los que cuentan los entes que supervisan el sistema
financiero, y la transparencia de las instituciones públicas.
En segundo y tercer lugar quedaron
Afganistán, con 8,53, y Camboya, con 8,39. Junto a Tayikistán (8,34), Irak
(8,22) y Myanmar (7,89), son seis los países asiáticos que están entre los
diez con mayores riesgos. Los otros cuatro son africanos: Guinea-Bisáu
(8,25), Mali (8,06), Suazilandia (7,92) y Mozambique (7,92).
Sólo Finlandia y Estonia califican como
países de bajo riesgo, al no superar el umbral de 3,3. El tercero menos vulnerable es
Eslovenia, con 3,38, y el cuarto es Lituania, con 3,64.
Luego se encuentran Bulgaria (3,83),
Nueva Zelanda (3,83), Bélgica (3,91), Polonia (3,95), Malta (3,97) y Jamaica (3,98), el único representante de las Américas.
Sólo dos latinoamericanos están entre
los 20 mejor protegidos contra el lavado de dinero: Chile, con 4,07, y Perú,
con 4,42. También están relativamente bien posicionados Colombia (4,61) y El
Salvador (4,86).
Por el contrario, Paraguay y Haití están entre los 20 más vulnerables,
con 7,59 y 7,41 cada uno. Y entre los 40 se encuentran
Bolivia (7,32), Panamá (7,16) y Argentina (6,71).
SÓLO
DOS ESTÁN ENTRE LOS 20 MEJOR PROTEGIDOS CONTRA EL LAVADO: CHILE Y PERÚ
Si se considera el lavado de dinero
exclusivamente a través de canales bancarios, la situación es aún más
preocupante para la región. "Se advierte que entre los diez países con mayor difusión, seis son de América
Latina: Argentina (6,86), Colombia (6,57), Haití (6,43), Paraguay (6,43),
Nicaragua (6,29) y Bolivia (6). El país de la región que muestra la mejor
clasificación es Chile (3), que ocupa el lugar 67 entre 80 países”.
"En el caso del lavado de dinero a través de canales no bancarios -continúa-
se observa un patrón similar, aunque la extensión a través de estos canales
es mayor. De los diez países en esta categoría, siete son latinoamericanos: Colombia (8), Haití (7,86),
Argentina (7,29), Paraguay (7,29), Nicaragua (7,14), Guatemala
(7,14) y Bolivia (7). Nuevamente, Chile ocupa el mejor lugar (4), seguido por
Uruguay, con 5,14".
Cómo se blanquea el dinero sucio
"El lavado de dinero es un
problema muy grave en América Latina. Una razón fundamental es la producción de estupefacientes, que genera una cadena de
delincuencia muy fuerte en la región. Es un factor importante de
desarrollo de una economía ilegal que busca
legitimarse en los escenarios que tiene a mano".
¿Cómo se legitiman esos ingresos
espurios? "Fundamentalmente -continúa- se realizan operaciones de
triangulación bancaria con países de secreto fiscal. Allí
desaparecen los rastros del origen criminal del dinero. Luego, eso se reinvierte en múltiples actividades, como la prestación
de servicios turísticos o financieros, o los negocios
inmobiliarios".
"SI
UN HOTEL DICE QUE FUNCIONA AL 100% DE SU CAPACIDAD, ¿QUIÉN VERIFICA QUE SEA
ASÍ?"
"Los hoteles, los centros
nocturnos, los restaurantes se utilizan mucho porque la gente puede ir y
gastar mucho dinero sin que haya un control específico. Si un hotel dice que funciona todos
los días al 100% de su capacidad, ¿quién verifica que sea o no sea así, si
dice que todos pagan en efectivo? Es muy fácil".
Por eso, la clave de la prevención
está en controlar y regularizar, en sacar
de las sombras a las actividades que se mueven en los umbrales de la ley, y
en fortalecer a los institutos de contralor y supervisión.
El estado del combate al lavado en
América Latina
"En la región se puede
desarrollar un lavado de dinero más primitivo que en el primer mundo, donde
se requiere un nivel de complejidad más alto. Esto se debe a que hay menos controles en la forma de hacer negocios y hay muchas
entidades financieras no reguladas, que son utilizadas por los
grupos criminales para filtrar los activos provenientes de su actividad
ilícita".
Esta circunstancia impulsó en los últimos
años modificaciones en los marcos jurídicos de la mayor parte de los países,
para poder dar una respuesta judicial a un delito que en el pasado era muy
marginal. "Ha habido fuertes avances en los aspectos
normativos, a partir de una actualización de las leyes.
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lunes, 8 de diciembre de 2014
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